АХҚО-да цифрлық активтермен байланысты қаржылық қызметтерді реттеу

Модуль 1

1. Криптовалюталарды реттеуге шолу
   1. Кіріспе:
      • АХҚО және оның артықшылықтары туралы (құқықтық және салық режимдері, сот жүйесі)
   2. Қазақстан заңнамасына шолу:
      • Қазақстан заңнамасы цифрлық активтерді қалай реттейді?
   3. Цифрлық активтерді реттейтін АХҚО актілеріне шолу:
      • Цифрлық активтермен қызметті реттейтін IFC актілеріне шолу (цифрлық активтермен қызмет, тұрақты монеталар, криптофондтар, валюта режимі және т. б.)
   4. Сіздің крипто қызметіңізге қандай лицензия түрі сәйкес келеді?
      • Крипто биржалары, крипто-брокерлер, сандық активтермен төлемдер және т. б.
      • Крипто қызметтерінің жаңа түрлері
   5. Сіздің бизнесіңізге қандай реттеу режимі сәйкес келеді: толық режим немесе реттеуші «құм жәшігі»?
      • FinTech Lab пен толық реттеу режимі арасындағы шолу және айырмашылықтар
      • Лицензиялық алымдар мен комиссиялар
      • Реттеуші капиталға қойылатын минималды талаптар

Модуль 2

2. Лицензиялау процесі
   1. Финтех зертханасын лицензиялау кезеңдері:
      • Алдын ала кезең: сәйкестікті тексеру және алдын ала өтініш беру
      • Өтініш берудің толық кезеңі: өтінім және қажетті құжаттар
      • Бекітудің алдын ала кезеңі: лицензия алу үшін нормативтік шарттарды сақтау
   2. Толық реттеу режимі шеңберіндегі лицензиялау кезеңдері:
      • Өтінім беру кезеңі: өтініш пен қажетті құжаттарды беру
      • Алдын ала келісу кезеңі: лицензия алу үшін нормативтік шарттарды сақтау
   3. Өтініш нысандары және құжаттама:
      • Өтінімді қалай толтыруға және жіберуге болады
      • Қажетті растайтын құжаттар (бизнес-жоспарлар, АЖ/ТҚҚ саласындағы саясат, тәуекелдерді басқару Ережелері, капиталды растау, ат жүйесіне қойылатын талаптар және т. б.)
   4. Өтініш берушілер үшін проблемалар мен негізгі қорытындылар:
      • Өтініш беру процесіндегі жалпы қиындықтар (мысалы, құжаттаманың жеткіліксіздігі, түсініксіз бизнес-модель, АЖ / ТҚ бойынша әлсіз шаралар)
      • Ұсыныстар (мысалы, ішкі дайындық, ЕО, құқық және сәйкестік саласындағы сарапшылармен кеңесу)

Модуль 3

3. Нормативтік талаптарды қадағалау және сақтау
   1. Лицензиядан кейінгі шарттар (тәуекелдерді азайту бағдарламасы) және операциялық қызметті бастау
   2. Ағымдағы сәйкестік талаптары. Финтех зертханасы және толық нормативтік режим:
      • Есеп беру, арнайы хабарламалар, инспекциялар және тақырыптық шолулар
   3. Қадағалау процедураларының кең таралған түрлері:
      • Цифрлық активтер тізіміне енгізу, бекітілген тұлғаларды ауыстыру, лицензияларға өзгерістер енгізу, жаңа өнімдерді бекіту (нормативтік «құмсалғыш» үшін)
   4. Қаржылық аспектілері:
      • Роялти және қадағалау комиссиялары
   5. Тұрақты сәйкестікті қамтамасыз ету бойынша негізгі тұжырымдар мен ұсыныстар:
      • Қадағалаудағы жалпы мәселелер
      • Сенімді сәйкестік жүйесін сақтау бойынша ұсыныстар

• Онлайн тренингтер​
• Сұрақтар мен жауаптар​
• Жаттықтырушының презентациялары мен ұсыныстары​
• Тренингтен өткені туралы электрондық сертификат

Мердан Алтыев

Астана қаржы қызметтері басқармасының (AFSA) қаржы технологиялары бөлімінде аға заңгер болып табылады, онда ол қадағалауға жетекшілік етеді және Астананың халықаралық қаржы орталығында (АХҚО) саясатты әзірлеуде белсенді рөл атқарады.

Мол құқықтық білімі бар және қаржылық технологияларды реттеуге баса назар аудара отырып, Мердан цифрлық активтер индустриясына, төлем қызметтерін реттеуге, ақшаны жылыстатуға қарсы жүйеге және кеңірек қаржылық заңнаманы сақтауға маманданған.

Тәжірибе:

AFSA-да ол сенімді криптоактивті экожүйені құруға бағытталған бірнеше стратегиялық бастамаларды әзірлеуде маңызды рөл атқарды. Оларға криптобирждар мен екінші деңгейдегі банктер арасындағы ынтымақтастық жөніндегі пилоттық жобаға белсенді қатысу, цифрлық активтермен қызмет құрылымын, Екінші деңгейдегі банктермен цифрлық активтермен қызмет көрсетушілердің ынтымақтастық қағидаларын және ақшалай қызметтердің бизнес-құрылымын әзірлеу жатады.

Мердан-крипто-активтермен байланысты қаржылық қылмыстарға қарсы сертификатталған маман және ACAMS мүшесі. AFSA-ға келгенге дейін ол Лондондағы Королева Мэри университетінде банктік және қаржылық құқық магистрі дәрежесін қаржы технологиялары құқығына маманданған Chevening стипендиаты ретінде алды.