Типологии ПОД/ФТ: современные схемы мошенничества, дропперы, наркорынки и финансирование терроризма

Модуль 1. Введение в типологии ПОД/ФТ

• Определение и роль типологий в системе AML/CFT.
• Источники типологий: FATF, EAG, APG, FinCEN Advisories, UNODC.
• Особенности национального ОД и ФТ (результаты страновой оценки)
• Связь типологий с риск-ориентированным подходом.
• Универсальные индикаторы подозрительных операций:
  Нетипичность транзакций.
  Несоответствие профилю клиента.
  Использование новых технологий (криптоактивы, финтех).

Модуль 2. Типологии по мошенничеству и дропперам

• Мошенничество:
  Фишинговые атаки и социальная инженерия.
  Кредитное мошенничество (в том числе с микрозаймами).
  Лжеблаготворительные фонды.
  Мошенничество с инвестициями (Ponzi, ICO, Forex).

• Дропперы (money mules):
  Использование студентов, мигрантов и социально уязвимых лиц.
  Переводы через карты/счета физических лиц.
  Использование электронных кошельков и финтех-приложений.

• Риск-индикаторы:
  Массовое открытие счетов на одно лицо.
  Многочисленные мелкие переводы из разных регионов.
  Быстрое обналичивание.

Модуль 3. Типологии по незаконному обороту наркотических средств

• Методы отмывания наркодоходов:
  Смурфинг и структурирование наличных.
  Использование компаний-«оболочек».
  Транснациональные денежные переводы.
  Использование криптовалют (даркнет-маркетплейсы, монеты с высоким уровнем анонимности).

• Риск-индикаторы:
  Частые переводы на границе регионов с высоким наркориском.
  Использование логистических компаний как прикрытия.
  Счета с нехарактерной активностью без экономической логики.
  Пример: кейс «Silk Road» – крупнейший даркнет-рынок наркотиков (биткоин-трейсинг как метод раскрытия).

Модуль 4. Типологии финансирования терроризма

• Особенности ФТ (отличие от классического ОД).
• Источники финансирования:
  Легальные доходы (пожертвования, НПО).
  Незаконная деятельность (контрабанда, вымогательство, наркоторговля).

• Методы финансирования:
  Hawala и неформальные системы.
  Использование НКО и религиозных организаций.
  Криптовалютные кампании (например, для финансирования террористических группировок).

• Риск-индикаторы:
  Пожертвования небольшими суммами от большого числа лиц и др.
  Транзакции в регионы повышенного риска (Сирия, Ирак, Афганистан и др.).
  Использование предоплаченных карт.
  Пример: FinCEN Advisory on ISIL – сбор средств через Telegram и криптовалютные адреса.

• Онлайн-обучение
• Вопросы и ответы​
• Презентации и рекомендации тренера​
• Электронный сертификат о прохождении обучения

Нурлан Адалиев

Эксперт с признанным международным опытом в области ПОД/ФТ, блокчейн-аналитики и регулирования цифровых активов. Он работает в департаменте ПОД/ФТ Международного финансового центра «Астана», ранее возглавлял подразделения в Агентстве по финмониторингу РК и имеет ряд престижных профессиональных квалификаций:

• CCAFCS — сертификация в сфере противодействия финансовым преступлениям с использованием криптоактивов
• Crystal Intelligence EVM Investigation — экспертиза в расследованиях на блокчейне и DeFi
• Включен в пул международных оценщиков ЕАГ/ФАТФ — участие в подготовке к взаимным оценкам AML/CFT-систем