ПОДФТ негіздері және АХҚО-дағы MLRO рөлі

1-күн — ПОД/ФТ жүйесіне кіріспе

1.1-блок. ПОД/ФТ негіздері мен тәуекелдері

• Заңсыз кірістерді жылыстату және терроризмді қаржыландыру дегеніміз не
• Заңсыз кірістерді жылыстатудың механизмдері мен кезеңдері (орналастыру, жіктеу, біріктіру)
• Қолма-қол ақшаға айналдыру тәсілдері, схемалар және жоғары тәуекелді салалар
• Ұлттық және халықаралық қауіптер (Қазақстан, АХҚО)

1.2-блок. Халықаралық стандарттар және жергілікті реттеу

• ФАТФ, ЕАГ, БҰҰ, Базель, Вольфсберг тобы
• Стандарттар мен бағалау: ҚР-ның өзара бағалауы, ҚҚА рөлі
• АХҚО-ның құқықтық жүйесі: AFSA-ның ПОД/ФТ-ға көзқарасы
• Лицензиялау, жауапкершілік, AFSA-ның тексеру рәсімдері

Практика:

• Мини-кейс: «Ерекше құрылымы бар клиент. Тәуекел бар ма?»
• Сұрақ-жауап: халықаралық ПОД/ФТ жүйесінің құрылымы бойынша

2-күн — Компанияда ПОД/ФТ жүйесін құру

2.1-блок. AML/CTF бағдарламасын ұйымдастыру

• MLRO, комплаенс-офицер және ішкі бақылау рөлі
• Міндетті саясаттар мен рәсімдер (AFSA контекстінде):
  • ПОД/ФТ саясаты
  • Клиенттерді тиісті тексеру (стандартты және тереңдетілген)
  • Ұйым ішіндегі хабарламаларды дайындау және жоғары тұрған тұлғаларға жеткізу
  • Күдікті операциялар туралы хабарламалар (СПО)
  • Құжаттарды сақтау, оқыту және мониторинг жүргізу міндеттері

2.2-блок. Клиентті тексеру және тәуекелге бағытталған тәсіл

• Идентификация және верификация: жеке және заңды тұлғалар
• Бенефициарлық меншік иелерімен жұмыс
• Саяси ықпалды тұлғалар (ПДЛ), офшорлық құрылымдар, «қара тізімдер»
• Тәуекелге бағытталған тәсіл және тәуекел шкаласы

Практика:

• Тапсырма: «Клиент профилін» құрастыру және тәуекел деңгейін бағалау
• Талқылау: АХҚО контекстінде НПК үшін қандай деректер маңызды?

3-күн — MLRO тәжірибесі, СПО-ны анықтау және жолдау, уәкілетті органдармен өзара әрекеттесу

3.1-блок. MLRO жұмысы іс жүзінде

• AFSA ережелеріне сәйкес MLRO міндеттері
• Алерттермен және күдікті операциялармен (СПО) жұмыс
• «Red flags»-ке қалай әрекет ету керек
• Хабарламаларды дайындау және уәкілетті органдарға жолдау
• Ішкі тергеу рөлі және реттеушілермен ынтымақтастық

3.2-блок. ПОД/ФТ саласындағы технологиялар мен құралдар

• Жүйелерге шолу: screening, транзакцияларды мониторингтеу, KYC құралдары (SumSub, Chainalysis, WorldCheck және т.б.)
• Ашық дереккөздерді (OSINT) пайдалану
• Есептілік жүргізу, аудит, комплаенс-функцияны автоматтандыру

Практика:

• Сценарий: Клиенттің санкцияланған ПДЛ-мен байланысы анықталды
• Талқылау: MLRO мен АФМ арасындағы өзара әрекеттесу стратегиясы
• AFSA талаптарына сай AML бағдарламасының құрылымын жасау

• Онлайн оқыту
• Сұрақтар мен жауаптар​
• Жаттықтырушының презентациялары мен ұсыныстары​
• Тренингтен өткені туралы электрондық сертификат

Нұрлан Адалиев

ПОД/ФТ, блокчейн-аналитика және цифрлық активтерді реттеу саласында халықаралық деңгейде танылған тәжірибесі бар сарапшы. Ол Астана Халықаралық Қаржы Орталығының ПОД/ФТ департаментінде жұмыс істейді, бұған дейін ҚР Қаржылық мониторинг агенттігінде бөлімдерді басқарған. Бірқатар беделді кәсіби біліктіліктерге ие:

• CCAFCS — криптоактивтерді пайдалану арқылы жасалатын қаржылық қылмыстарға қарсы іс-қимыл саласындағы сертификат
• Crystal Intelligence EVM Investigation — блокчейн және DeFi бойынша тергеу жүргізу саласындағы сараптама
• ЕАГ/ФАТФ халықаралық бағалаушылар пулына енгізілген — ПОД/ФТ жүйелерін өзара бағалауға дайындыққа қатысу

Нұрия Ержанова

Құқықтық сүйемелдеу, қаржылық мониторинг және заңсыз кірістерді жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл (ПОД/ФТ) саласында 10 жылдан астам тәжірибесі бар тәжірибелі заңгер және комплаенс маманы.

Мемлекеттік органдарда және халықаралық қаржы ұйымдарында жұмыс істеген, олардың қатарында — ҚР Қаржылық мониторинг агенттігі және Verum Payments Ltd.

Ұлттық және халықаралық заңнама бойынша терең білімге ие, ішкі саясаттарды әзірлеу, оқыту өткізу және тәуекелдерді бағалау тәжірибесі бар.
Жоғары жауапкершілікпен, ұқыптылықпен және кросс-функционалды командалармен тиімді жұмыс істеу қабілетімен ерекшеленеді.