ПОДФТ негіздері және АХҚО-дағы MLRO рөлі

1-күн – Ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жүйесіне кіріспе

1.1-бөлім. Ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыру тәуекелдерінің негіздері

• Ақшаны жылыстату (АЖ) және терроризмді қаржыландыру (ТҚ) ұғымдары
• АЖ кезеңдері: орналастыру, қабаттау және интеграциялау
• Қолма-қол ақшаға айналдыру схемалары және жоғары тәуекелді салалар
• Ұлттық және халықаралық қауіптер (Қазақстан және АХҚО)

1.2-бөлім. Халықаралық стандарттар және жергілікті реттеу

• FATF, ЕАГ, БҰҰ, Базель комитеті және Вольфсберг тобының стандарттары
• Қазақстанның өзара бағалауы және Қаржылық барлау бөлімшесінің рөлі
• АХҚО құқықтық жүйесі және AFSA-ның АЖ/ТҚҚ тәсілі
• Лицензиялау талаптары, қадағалау рәсімдері және жауапкершілік шаралары

Практикалық бөлім:

• Мини-кейс: «Клиенттің меншік құрылымы күрделі. Тәуекел бар ма?»
• Халықаралық АЖ/ТҚҚ жүйесі бойынша сұрақ-жауап

2-күн – Компанияда АЖ/ТҚҚ жүйесін құру

2.1-бөлім. АЖ/ТҚҚ бағдарламасын ұйымдастыру

• MLRO, комплаенс-офицер және ішкі бақылау функциясының рөлі
• AFSA талаптарына сәйкес міндетті саясаттар мен рәсімдер:

• АЖ/ТҚҚ саясаттары
• Клиентті тиісті тексеру (CDD және күшейтілген тексеру)
• Ішкі хабарлау және эскалация рәсімдері
• Күдікті операциялар туралы хабарламалар (SAR)
  • Құжаттарды сақтау, қызметкерлерді оқыту және тұрақты мониторинг міндеттері

2.2-бөлім. Клиенттерді тексеру және тәуекелге негізделген тәсіл

• Жеке және заңды тұлғаларды сәйкестендіру және тексеру
• Бенефициарлық меншік иелерін анықтау
• Саяси ықпалды тұлғалар (PEP), офшорлық құрылымдар және бақылау тізімдері
• Тәуекелге негізделген тәсіл және тәуекелдерді бағалау әдістемесі

Практикалық бөлім:

• Тапсырма: клиент профилін құру және тәуекел деңгейін бағалау
• Талқылау: АХҚО аясында клиентті тексеру үшін қандай ақпарат маңызды?

3-күн – MLRO тәжірибесі, күдікті операциялар туралы хабарлау және уәкілетті органдармен өзара іс-қимыл

3.1-бөлім. MLRO жұмысы тәжірибеде

• AFSA талаптарына сәйкес MLRO міндеттері
• Ескертулер мен күдікті операцияларды қарау
• Қауіп белгілерін (red flags) анықтау және әрекет ету
• Уәкілетті органдарға хабарламаларды дайындау және жіберу
• Ішкі тергеулер және реттеушілермен ынтымақтастық

3.2-бөлім. АЖ/ТҚҚ технологиялары мен құралдары

• Screening, transaction monitoring және KYC жүйелеріне шолу (SumSub, Chainalysis, WorldCheck және т.б.)
• Ашық дереккөздерді пайдалану (OSINT)
• Есептілік, аудит және комплаенс функциясын автоматтандыру

Практикалық бөлім:

• Сценарий: клиенттің санкцияланған PEP-пен байланысы анықталды
• Талқылау: MLRO-ның Қаржылық мониторинг агенттігімен өзара әрекет ету стратегиясы
• AFSA талаптарына сәйкес AML бағдарламасының құрылымын әзірлеу

• Онлайн оқыту
• Сұрақтар мен жауаптар​
• Жаттықтырушының презентациялары мен ұсыныстары​
• Тренингтен өткені туралы электрондық сертификат

Нұрлан Адалиев

ПОД/ФТ, блокчейн-аналитика және цифрлық активтерді реттеу саласында халықаралық деңгейде танылған тәжірибесі бар сарапшы. Ол Астана Халықаралық Қаржы Орталығының ПОД/ФТ департаментінде жұмыс істейді, бұған дейін ҚР Қаржылық мониторинг агенттігінде бөлімдерді басқарған. Бірқатар беделді кәсіби біліктіліктерге ие:

• CCAFCS — криптоактивтерді пайдалану арқылы жасалатын қаржылық қылмыстарға қарсы іс-қимыл саласындағы сертификат
• Crystal Intelligence EVM Investigation — блокчейн және DeFi бойынша тергеу жүргізу саласындағы сараптама
• ЕАГ/ФАТФ халықаралық бағалаушылар пулына енгізілген — ПОД/ФТ жүйелерін өзара бағалауға дайындыққа қатысу