Режим регулирования МФЦА финансовых услуг, связанных с цифровыми активами, включая криптовалюту

Модуль 1

1. Обзор регулирования криптовалют
   1. Вступление:
      • О МФЦА и его преимуществах (правовой и налоговый режимы, судебная система)
   2. Обзор законодательства Казахстана:
      • Как казахстанское законодательство регулирует цифровые активы?
   3. Обзор актов МФЦА, регулирующих цифровые активы:
      • Обзор актов IFC, регулирующих деятельность с цифровыми активами (деятельность с цифровыми активами, стабильные монеты, криптофонды, валютный режим и т.д.)
   4. Какой тип лицензии подходит для вашего криптосервиса?
      • Криптобиржи, криптоброкеры, платежи цифровыми активами и т.д.
      • Новые виды криптоуслуг
   5. Какой тип режима регулирования подходит для вашего бизнеса: полный режим или нормативная «песочница»?
      • Обзор и различия между FinTech Lab и полным регулятивным режимом
      • Лицензионные сборы и комиссии
      • Минимальные требования к регулятивному капиталу

Module 2

2. Процесс лицензирования
   1. Этапы лицензирования финтех-лаборатории:
      • Предварительный этап: проверка соответствия и предварительная подача заявки
      • Полный этап подачи заявки: подача заявки и необходимых документов
      • Предварительный этап утверждения: соблюдение нормативных условий для получения лицензии
   2. Этапы лицензирования в рамках полного режима регулирования:
      • Этап подачи заявки: подача заявления и необходимых документов
      • Этап предварительного согласования: соблюдение нормативных условий для получения лицензии
   3. Формы заявлений и документация:
      • Как заполнить и отправить заявку
      • Необходимые подтверждающие документы (бизнес-планы, политика в области ПОД/ФТ, правила управления рисками, подтверждение капитала, требования к ИТ-системе и т.д.)
   4. Проблемы и ключевые выводы для соискателей:
      • Общие трудности в процессе подачи заявки (например, недостаточная документация, неясная бизнес-модель, слабые меры по ПОД/ФТ)
      • Рекомендации (например, по внутренней подготовке, консультации с экспертами в области ИТ, права и комплаенса)

Модуль 3

3. Надзор и соблюдение нормативных требований
   1. Постлицензионные условия (программа снижения рисков) и начало операционной деятельности
   2. Текущие требования к соблюдению. Финтех-лаборатория и полный нормативный режим:
      • Отчетность, специальные уведомления, инспекции и тематические обзоры
   3. Распространенные виды надзорных процедур:
      • Внесение в список цифровых активов, смена утвержденных лиц, внесение изменений в лицензии, утверждение новых продуктов (для нормативной «песочницы»)
   4. Финансовые аспекты:
      • Гонорары и комиссии за надзор
   5. Основные выводы и рекомендации по обеспечению постоянного соблюдения:
      • Общие проблемы в надзоре
      • Рекомендации по поддержанию надежной системы комплаенса

• Онлайн-тренинги​
• Вопросы и ответы​
• Презентации и рекомендации тренера​
• Электронный сертификат о прохождении тренинга

Мердан Алтыев

является старшим юристом в отделе финансовых технологий Управления финансовых услуг Астаны (AFSA), где он курирует надзор и играет активную роль в разработке политики в Международном финансовом центре Астаны (МФЦА).

Обладая обширными юридическими знаниями и уделяя особое внимание регулированию финансовых технологий, Мердан специализируется на индустрии цифровых активов, регулировании платежных услуг, системе борьбы с отмыванием денег и соблюдении более широкого финансового законодательства.

Опыт:

В AFSA он сыграл важную роль в разработке нескольких стратегических инициатив, направленных на создание надежной экосистемы криптоактивов. К ним относятся активное участие в Пилотном проекте по сотрудничеству между криптобиржами и банками второго уровня, разработка Структуры деятельности с цифровыми активами, Правил сотрудничества поставщиков услуг с цифровыми активами с банками второго уровня и бизнес-структуры денежных услуг.

Мердан является сертифицированным специалистом по борьбе с финансовыми преступлениями, связанными с криптоактивами, и членом ACAMS. До прихода в AFSA он получил степень магистра банковского и финансового права в Лондонском университете Королевы Марии в качестве стипендиата Chevening, специализируясь на праве финансовых технологий.