Основы ПОД/ФТ и роль MLRO в МФЦА

День 1 — Введение в систему ПОД/ФТ

Блок 1.1. Основы и риски ОД/ФТ

• Что такое отмывание доходов и финансирование терроризма
• Механизмы и стадии ОД (размещение, расслоение, интеграция)
• Способы обналичивания, схемы и высокорисковые отрасли
• Национальные и международные угрозы (Казахстан, МФЦА)

Блок 1.2. Международные стандарты и локальное регулирование

• ФАТФ, ЕАГ, ООН, Базель, Вольфсбергская группа
• Стандарты и оценки: взаимная оценка РК, роль FIU
• Правовая система МФЦА: подход AFSA к ПОД/ФТ
• Лицензирование, ответственность, проверочные процедуры AFSA

Практика:

• Мини-кейс: «Клиент с необычной структурой. Есть ли риск?»
• Вопрос-ответ по структуре международной системы ПОД/ФТ

День 2 — Построение системы ПОД/ФТ в компании

Блок 2.1. Организация AML/CTF-программы

• Роль MLRO, комплаенс-офицера, внутреннего контроля
• Обязательные политики и процедуры (в контексте AFSA):
  • Политики ПОД/ФТ
  • Надлежащая проверка клиентов (стандартная и углубленная)
  • Подготовка сообщений внутри организации и передача вышестоящим лицам
  • Сообщения о подозрительных операциях (СПО)

• Обязанности по хранению документов, обучению и мониторингу

Блок 2.2. Клиентская проверка и рискоориентированный подход

• Идентификация и верификация: физические и юридические лица
• Работа с бенефициарными собственниками
• ПДЛ, офшорные структуры, «черные списки»
• Риск ориентированный подход и шкала рисков

Практика:

• Задание: Составление «профиля клиента» и оценка уровня риска
• Обсуждение: Какие данные важны для НПК в контексте МФЦА?

День 3 — Практика MLRO, выявление и направление СПО,  взаимодействие с уполномоченными органами.

Блок 3.1. Работа MLRO в действии

• Обязанности MLRO по правилам AFSA
• Работа с алертами и подозрительными операциями (СПО)
• Как реагировать на red flags
• Подготовка и передача сообщений в уполномоченные органы
• Роль внутреннего расследования и сотрудничество с регуляторами

Блок 3.2. Технологии и инструменты в ПОД/ФТ

• Обзор систем: screening, transaction monitoring, KYC tools (SumSub, Chainalysis, WorldCheck и др.)
• Использование открытых источников (OSINT)
• Ведение отчетности, аудит, автоматизация комплаенс-функции

Практика:

• Сценарий: У клиента обнаружены связи с санкционным ПДЛ
• Обсуждение: Стратегия взаимодействия MLRO с АФМ
• Создание структуры AML-программы под требования AFSA

• Онлайн-обучение
• Вопросы и ответы​
• Презентации и рекомендации тренера​
• Электронный сертификат о прохождении обучения

Нурлан Адалиев

Опыт:

Эксперт с признанным международным опытом в области ПОД/ФТ, блокчейн-аналитики и регулирования цифровых активов. Он работает в департаменте ПОД/ФТ Международного финансового центра «Астана», ранее возглавлял подразделения в Агентстве по финмониторингу РК и имеет ряд престижных профессиональных квалификаций:

• CCAFCS — сертификация в сфере противодействия финансовым преступлениям с использованием криптоактивов
• Crystal Intelligence EVM Investigation — экспертиза в расследованиях на блокчейне и DeFi
• Включен в пул международных оценщиков ЕАГ/ФАТФ — участие в подготовке к взаимным оценкам AML/CFT-систем

Нурия Ержанова

Опыт:

Опытный юрист и специалист по комплаенсу с более чем 10-летней практикой в сфере правового сопровождения, финансового мониторинга и противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Работала в государственных органах и международных финансовых организациях, включая Агентство по финансовому мониторингу РК и Verum Payments Ltd.

Имеет глубокие знания национального и международного законодательства, опыт разработки внутренних политик, проведения обучения и оценки рисков. Отличается высокой ответственностью, вниманием к деталям и умением эффективно взаимодействовать с кросс-функциональными командами.